중국 암호화폐 자금세탁방지법 개정 계획

중국의 암호화폐 위험 대응을 위한 자금세탁방지법 개정 계획

중국 암호화폐 자금세탁방지법 개정 계획

중국 정부는 암호화폐 거래와 관련된 자금세탁 및 테러자금 조달 위험에 대응하기 위해 자금세탁방지법(AML) 개정을 계획하고 있습니다. 이번 개정은 암호화폐 거래소 및 서비스 제공자에 대한 규제를 강화하고 암호화폐 거래 투명성을 높이는 데 초점을 맞출 것으로 예상됩니다.

개정 내용 주요 사항:

• 암호화폐 거래소 및 서비스 제공자 등록 규제 강화:
  • 암호화폐 거래소 및 서비스 제공자는 사업자 등록, 실명 확인(KYC), 고객정보 관리(KYC) 등의 규정을 준수해야 합니다.
  • 등록 시 자본금 요건, 정보보호 시스템 구축, 내부통제 시스템 구축 등의 요건을 충족해야 합니다.
• 거래 정보 추적 시스템 구축:
  • 암호화폐 거래 정보 추적 시스템을 구축하여 거래 내역 및 자금 흐름을 추적하고 의심스러운 거래를 감지할 수 있도록 합니다.
  • 블록체인 분석 기술을 활용하여 암호화폐 거래 추적 및 분석 기능을 강화할 것으로 예상됩니다.
• 암호화폐 거래 익명성 제한:
  • 암호화폐 거래소 이용 시 실명 확인(KYC)을 필수화하고 익명 거래를 금지합니다.
  • 가상화폐 거래소는 고객의 실명, 주소, 신분증 정보 등을 확인하고 기록해야 합니다.
• 해외 암호화폐 거래 규제 강화:
  • 해외 거주 중국인의 암호화폐 거래를 규제하고 해외 암호화폐 거래소에 대한 규제를 강화합니다.
  • 해외 거래소 이용 시에도 실명 확인(KYC) 및 거래 정보 보고 등의 규정을 준수하도록 할 것으로 예상됩니다.
• 벌칙 강화:
  • 자금세탁방지법 위반 시 벌금 및 징역형 등의 벌칙을 강화합니다.
  • 위반 사항에 따라 단속 강화 및 엄중 처벌을 통해 규제 준수를 유도할 것으로 예상됩니다.

중국 정부의 암호화폐 규제 원인

중국의 암호화폐 규제 이유 중 가장 큰 것은 가상화폐의 탈중앙화 특성은 공산당인 중국에서는 치명적일 수 있기 때문입니다.

1. 자금세탁 및 테러자금 조달 위험: 익명성이 강한 암호화폐의 특성이 자금세탁 및 테러자금 조달에 악용될 수 있다는 우려가 있습니다. 특히 중국 정부는 암호화폐가 해외로 불법 자금을 유출하는 데 사용될 수 있다고 우려하고 있습니다.

2. 금융 시스템 안정성 위협: 암호화폐가 금융 시스템 안정성을 위협할 수 있다는 우려도 있습니다. 암호화폐의 가격 변동성이 크고 투자 위험이 높기 때문에 금융 시스템 불안을 야기할 수 있다는 우려가 있습니다.

3. 자본 통제 우회 가능성: 암호화폐가 자본 통제를 우회하는 데 사용될 수 있다는 우려도 있습니다. 중국 정부는 자본 유출을 막기 위해 자본 통제 정책을 시행하고 있지만, 암호화폐를 통해 자본 통제를 우회할 수 있다는 우려가 있습니다.

4. 정부 통제력 약화: 암호화폐가 정부 통제력을 약화시킬 수 있다는 우려도 있습니다. 암호화폐가 중앙 정부의 통제를 벗어나 거래될 수 있다는 점에서 정부 통제력 약화 가능성에 대한 우려가 있습니다.

5. 사회적 불안정: 암호화폐 투자 과열로 인한 사회적 불안정을 우려하는 목소리도 있습니다. 암호화폐 투자로 인한 경제적 손실과 사회적 갈등 가능성에 대한 우려가 있습니다.